近日，銀行職員李某、周某涉嫌單獨(dú)或共同受賄近百萬元被依法移送起訴。市公安局經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，這是我市近年來破獲的最大一起非國家工作人員受賄案件。
一條模糊線索牽出百萬受賄大案
去年10月，我省開展防范處置金融犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。當(dāng)年12月底，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警在企業(yè)走訪中獲得一條模糊線索，有一家商業(yè)銀行的信貸人員可能存在向貸款企業(yè)收取“好處費(fèi)”的情況。市經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，金融危機(jī)爆發(fā)后，銀根緊縮，我市不少企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營資金緊張，倘若存在銀行工作人員向企業(yè)收取“好處費(fèi)”，則很可能存在非法利益輸送，對(duì)困境中的企業(yè)來說無疑是雪上加霜。
這條模糊線索立即引起了警方的高度重視，市經(jīng)偵支隊(duì)著手展開調(diào)查。當(dāng)時(shí)，警方僅獲悉受賄金額大約是10萬元，但是具體行賄人、行賄細(xì)節(jié)均不清楚。因此，警方以“內(nèi)緊外松”原則，將案件調(diào)查融入日常金融秩序核查中。今年初，通過核查相關(guān)企業(yè)賬冊(cè)、銀行查賬，警方成功鎖定某企業(yè)辦公室主任張某具有重大行賄嫌疑。當(dāng)警方準(zhǔn)備傳喚張某進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，他已經(jīng)辭職離開舟山。
直至今年2月，警方終于找到張某。面對(duì)警方詢問，張某矢口否認(rèn)自己曾有行賄行為。經(jīng)過多次的思想工作，張某終于講出了向某商業(yè)銀行信貸人員李某行賄10萬元的過程。
根據(jù)張某描述，警方隨即對(duì)李某展開外圍調(diào)查。“原本是10萬元的行賄案件，但是我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某涉及的犯罪行為可能遠(yuǎn)不止于此。”通過調(diào)查，辦案民警掌握了李某其他數(shù)次受賄的事實(shí)。
4月19日，調(diào)查清楚李某的個(gè)人情況后，警方在其辦公室將其抓獲。此時(shí)，李某并不知道警方已經(jīng)掌握其確切犯罪證據(jù)，強(qiáng)詞狡辯，企圖蒙混過關(guān)。經(jīng)多次審查，眼看警方出示的犯罪證據(jù)比自己的記憶更為清晰時(shí)，李某終于知道已經(jīng)無可隱瞞，便像竹筒倒豆一樣一連供訴了7次獨(dú)自或共同受賄的犯罪事實(shí)。
市經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，該案不僅是我市近年來最大的，也是“破案會(huì)戰(zhàn)”專項(xiàng)工作開展后，當(dāng)時(shí)全省最大的一起非國家工作人員受賄案件。
“一卡一幫”，“好處費(fèi)”自己送上門
4月21日，正當(dāng)警方緊張偵辦李某案件時(shí)，他的同事周某主動(dòng)來到市經(jīng)偵支隊(duì)投案自首。他正是李某剛剛供訴的共同受賄犯罪嫌疑人。周某的自首讓整個(gè)案件更加明朗，并相互印證了他們的犯罪事實(shí)。
2009年底，我市一家資質(zhì)優(yōu)良、前景被看好的企業(yè)急需一筆2000萬元的貸款應(yīng)急，企業(yè)負(fù)責(zé)人王某向周某所在商業(yè)銀行提出貸款申請(qǐng)，前期資格審查和貸款授信很快辦妥。2010年1月中旬，第一筆300萬元貸款資金順利到賬。過了十多天，王某急切盼望的剩余貸款卻遲遲未見響動(dòng)，遂前往銀行查詢。負(fù)責(zé)信貸審核的李某告訴他，銀行發(fā)現(xiàn)他的企業(yè)有太多應(yīng)收賬未收回，不能再放款了。
王某一聽急了，未能收回的應(yīng)收款都是和客戶協(xié)商好還款日期的，正是因?yàn)橘Y金卡在外面才急需貸款。但是，李某所言非虛，王某也無可奈何。此時(shí)，王某的朋友提醒他，會(huì)不會(huì)是因?yàn)闆]有給好處，李某故意“卡”他。王某如夢(mèng)方醒，很快給李某奉上了10萬元“好處費(fèi)”。果然不出所料，第二天李某就通知他，剩余的1700萬元貸款到賬了。
2010年9月的一天，舟山某企業(yè)負(fù)責(zé)人找到時(shí)任銀行公司部老總周某，提出以旗下一家公司為抵押，希望貸款3200萬元。洽談時(shí)，周某發(fā)現(xiàn)該負(fù)責(zé)人準(zhǔn)備的抵押物與國家相關(guān)扶持政策不一致，難以獲得貸款。周某便親自操刀，替其出謀劃策，并出面找到李某商議。
因?yàn)橘J款超過一定數(shù)額，需要通過銀行貸審委員會(huì)審核決定。深諳此道的李某不僅在企業(yè)資質(zhì)審核時(shí)大開方便之門，還替該企業(yè)負(fù)責(zé)人想出了一條借殼其他公司，分批貸款，規(guī)避貸審委員會(huì)審核的妙計(jì)。最終，在周某、李某籌劃實(shí)施下，該企業(yè)負(fù)責(zé)人成功獲得一筆3200萬元的貸款。事后，該企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)周某和李某表達(dá)了“重謝”。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾年來，通過“卡一卡”符合資質(zhì)的貸款企業(yè)、“幫一幫”不符合資質(zhì)的貸款企業(yè)，李某、周某各自或共同收受賄賂達(dá)8次，總計(jì)近百萬元。
